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2017年證券從業考試金融市場基礎知識備考模擬試題及答案
一、組合單選題
1、 與其他市場相比，金融市場的特點主要有( )。
Ⅰ 金融市場上的交易對象具有特殊性
Ⅱ 金融市場的交易場所具有非固定性
Ⅲ 金融市場上的價格具有一致性
Ⅳ 金融市場上交易商品的使用價值具有同一性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析： 與其它市場相比，金融市場的特點主要包括：①交易對象不同，即金融市場上的交易對象具有特殊性;②交易的過程不同，即金融市場的借貸活動具有集中性;③交易的場所不同，即金融市場的交易場所具有非固定性;④交易的價格不同，即金融市場上的價格具有一致性;⑤金融市場上交易商品的使用價值具有同一性;⑥交易的雙方不同，即金融市場上的買賣雙方具有可變性。
2、政策性銀行金融債券發行申請的內容包括( )。
Ⅰ 發行數量
Ⅱ 期限安排
Ⅲ 競價方式 Ⅳ 發行方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：政策性銀行金融債券發行申請應包括發行數量、期限安排、發行方式等內容，如需調整，應及時報中國人民銀行核準。
3、下列情形中，資產評估機構不能申請證券評估資格的有( )。
Ⅰ 在執業活動中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年
Ⅱ 因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年
Ⅲ 在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年
Ⅳ 最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：資產評估機構申請證券評估資格，應當不存在下列情形：①在執業活動中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;③在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之E1止未滿3年。
4、下列關于股權分置改革的說法中，正確的有( )。
Ⅰ 相關股東會議投票表決改革方案，須經參加表決的股東所持表決權的2/3以上通過，并經參加表決的流通股股東所持表決權的2/3以上通過
Ⅱ 改革方案獲得相關股東會議表決通過，公司股票復牌后，市場稱這類股票為“G股”
Ⅲ 自改革方案實施之日起，原非流通股股份在12個月內不得上市交易或轉讓
Ⅳ 出售原非流通股股份的，出售數量占該公司股份總數的比例在12個月內不得超過10%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：Ⅳ項，自改革方案實施之日起，原非流通股股份在12個月內不得上市交易或轉讓;持有上市公司股份總數5%以上的原非流通股股東在上述規定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份。出售數量占該公司股份總數的比例在12個月內不得超過5%，在24個月內不得超過10%。
5、證券交易所的監管職能包括( )。
Ⅰ 對證券交易活動進行管理
Ⅱ 對會員進行管理
Ⅲ 對上市公司進行管理
Ⅳ 對證券交易人員進行管理
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券交易所的監管職能包括對證券交易活動進行管理，對會員進行
管理，以及對上市公司進行管理。
6、下列關于證券服務機構法律責任的說法中，正確的有( )。
Ⅰ 證券服務機構應對所依據的文件資料內容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證
Ⅱ 證券服務機構在出具財務顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件時應當勤勉盡責
Ⅲ 服務機構因出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，給他人造成損失，應當與發行人、上市公司承擔連帶賠償責任
Ⅳ 服務機構因為虛假陳述給他人造成損失的，任何情況下均應承擔一定的連帶賠償責任
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：Ⅳ項，證券服務機構制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與發行人、上市公司承擔連帶賠償責任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
7、直接融資的特點包括( )。
Ⅰ 直接性 Ⅱ 集中性
Ⅲ 完全不可逆性 Ⅳ 相對較強的自主性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：直接融資的特點包括：①直接性;②分散性;③信譽的差異性較大;④部分不可逆性;⑤相對較強的自主性。
8、證券投資基金的利息收人包括( )。
Ⅰ 債券利息收入
Ⅱ 資產支持證券利息收入
Ⅲ 存款利息收入
Ⅳ 買入返售金融資產收入
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：利息收入指基金經營活動中因債券投資、資產支持證券投資、銀行存款、結算備付金、存出保證金、按買入返售協議融出資金等而實現的利息收入。具體包括債券利息收入、資產支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產收入等。
9、中國證券業協會對從業人員的自律管理主要包括( )。
Ⅰ 從業人員的資格管理
Ⅱ 后續職業培訓
Ⅲ 制定從業人員的行為準則和道德規范
Ⅳ 從業人員誠信信息管理
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅣ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：中國證券業協會對從業人員的自律管理主要包括以下幾個方面：①從業人員的資格管理，包括組織證券業從業人員資格考試，從業人員的執業資格注冊、變更及年檢等;②后續職業培訓;③制定從業人員的行為準則和道德規范;④從業人員誠信信息管理。
10、 風險管理策略，是指根據自身條件和外部環境，圍繞發展戰略，確定風險偏好、風險承受度、風險管理有效性標準，選擇( )等適合的風險管理工具的總體策略，并確定風險管理所需人力和財力資源的配置原則。
Ⅰ 風險規避
Ⅱ 風險轉移
Ⅲ 風險對沖
Ⅳ 風險補償
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：B
參考解析：風險管理策略，是指根據自身條件和外部環境，圍繞發展戰略，確定風險偏好、風險承受度、風險管理有效性標準，選擇風險承擔、風險規避、風險轉移、風險轉換、風險對沖、風險補償、風險控制等適合的風險管理工具的總體策略，并確定風險管理所需人力和財力資源的配置原則。
11、金融危機的類型有( )。
Ⅰ 貨幣危機 Ⅱ 次貸危機
Ⅲ 債務危機 Ⅳ 銀行危機
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：金融危機可以分為貨幣危機、債務危機、銀行危機、次貸危機、綜合性金融危機等類型。
12、公式m=(C+D)/(C+R)中，m表示貨幣乘數，那么C和R分別表示( )。
Ⅰ 流通中的現金 Ⅱ 基礎貨幣
Ⅲ 存款準備金 Ⅳ 法定準備金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：公式m=(C+D)/(C+R)可以用中文表示為：貨幣乘數=(流通中的現金+基礎貨幣)/(流通中的現金+存款準備金)。
13、下列屬于證券投資基金運作費的有( )。
Ⅰ 上市年費 Ⅱ 持有人大會費
Ⅲ 分紅手續費 Ⅳ 信息披露費
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：基金運作費指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。
14、金融衍生工具按其自身交易的方法和特點可以分為( )。
Ⅰ 金融期權 Ⅱ 結構化金融衍生工具
Ⅲ 金融期貨 Ⅳ 金融遠期合約
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：金融衍生工具有多種分類方法，按其自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。
15、證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立( )。
Ⅰ 轉融通專用證券賬戶
Ⅱ 轉融通擔保證券賬戶
Ⅲ 轉融通證券交收賬戶
Ⅳ 轉融通保證金賬戶
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立轉融通專用證券賬戶、轉融通擔保證券賬戶和轉融通證券交收賬戶。
16、日經股價指數分為( )。
Ⅰ 日經225種股價指數
Ⅱ 日經500種股價指數
Ⅲ 日經180種股價指數
Ⅳ 日經300種股價指數
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：日經股價指數分為日經225種股價指數和日經500種股價指數。
17、2014年國務院印發了“新國九條”，指明了我國資本市場的發展方向，其主要內容有( )。
Ⅰ 積極穩妥推進股票發行審批制改革
Ⅱ 提高中小企業質量
Ⅲ 鼓勵市場化并購重組
Ⅳ 完善退市制度
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：2014年國務院印發了《國務院關于進一步促進資本市場健康發展的若干意見，國發[2014]17號》，又稱“新國九條”，其主要內容包括：①積極穩妥推進股票發行注冊制改革;②加快多層次股權市場建設;③提高上市公司質量;④鼓勵市場化并購重組;⑤完善退市制度;⑥培育私募市場。
18、合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監會批準的人民幣金融工具有( )。
Ⅰ 在證券交易所掛牌交易的股票
Ⅱ 在證券交易所掛牌交易的債券
Ⅲ 證券投資基金
Ⅳ 在證券交易所掛牌交易的權證
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：按照《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》，合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監會批準的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監會允許的其他金融工具。
19、下列關于風險分散運用機制的說法中，正確的有( )。
Ⅰ 可以進行不同資產類型的投資
Ⅱ 可以在相同類型資產里面的不同行業中進行分散投資
Ⅲ 可以在相同行業的不同公司之間進行投資
Ⅳ 可以在不同的投資管理風格之間進行分散
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：風險分散的運用機制：①可以進行不同資產類型的投資，主要是在股票型、債券型和貨幣市場型投資里面進行一個組合;②可以在相同類型資產里面的不同行業中進行分散投資;③可以在相同行業的不同公司之間進行投資;④可以在不同的投資管理風格之間進行分散;⑤可以通過全球化的投資來分散風險。
20、發行或投資優先股的意義有( )。
Ⅰ 有利于商業銀行補充資本金，緩解資本監管要求的壓力
Ⅱ 有助于加快發展直接融資，拓展企業融資渠道
Ⅲ 可以豐富證券品種，促進資本市場穩定發展
Ⅳ 為企業兼并重組提供支持，推動行業整合和產業升級
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：發行或投資優先股的意義包括：①有助于加快發展直接融資，拓展企業融資渠道;②有利于商業銀行補充資本金，緩解資本監管要求的壓力;③能夠為投資者提供多元化的投資渠道;④為企業兼并重組提供支持，推動行業整合和產業升級;⑤可以豐富證券品種，促進資本市場穩定發展。
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