證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》提分題及答案

時間：2024-08-05 22:58:24 證券從業(yè)資格我要投稿

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2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》提分題及答案

　　提分題一：

2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》提分題及答案

　　組合型選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 證券投資基金收入的構(gòu)成包括(　　)。

　�、�.利息收入

　�、�.營業(yè)收入

　�、�.變現(xiàn)收入

　�、�.投資收益

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金收入是基金資產(chǎn)在運作過程中所產(chǎn)生的各種收入，主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。

　　2[單選題] 下列選項中，屬于操作風險特征的是(　　)。

　　Ⅰ.操作風險成因具有明顯的內(nèi)生性

　�、�.操作風險具有廣泛存在性

　�、�.操作風險的表現(xiàn)形式具有很強的個體特性

　�、�.操作風險的管理責任具有共擔性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：操作風險的基本特征有：(1)操作風險成因具有明顯的內(nèi)生性。(2)操作風險具有較強的人為性。(3)操作風險與預期收益具有明顯的不對稱性。(4)操作風險具有廣泛存在性。(5)操作風險具有與其他風險很強的關聯(lián)性。(6)操作風險的表現(xiàn)形式具有很強的個體特性或獨特性。(7)操作風險具有高頻率低損失和高損失低頻率的特點。(8)操作風險具有不可預測性和突發(fā)性。(9)操作風險的管理責任具有共擔性。

　　3[單選題] 證券投資基金的費用除了基金管理費之外，還包括(　　)。

　�、�.基金交易費

　�、�.基金托管費

　�、�.基金運作費

　�、�.基金銷售服務費

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金的費用除了基金管理費之外，還包括基金托管費、基金交易費、基金運作費和基金銷售服務費。

　　4[單選題] 新一代的經(jīng)濟思維對經(jīng)濟危機的啟示有(　　)。

　�、�.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制

　�、�.必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制

　�、�.必須大力推進文化領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資

　�、�.經(jīng)濟體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運行進展

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：新一代的經(jīng)濟思維須在四個基本維度上創(chuàng)新以應對金融危機：第一，必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;第二，必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制;第三，必須大力推進生產(chǎn)領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資;第四，經(jīng)濟體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運行進展。

　　5[單選題] 我國證券公司的組織形式可以是(　　)。

　�、�.有限責任公司

　　Ⅱ.無限責任公司

　�、�.股份有限公司

　　Ⅳ.合伙企業(yè)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

　　6[單選題] 行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有(　　)。

　　Ⅰ.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

　�、�.抗外部沖擊的能力

　�、�.經(jīng)濟周期循環(huán)

　�、�.行業(yè)估值水平

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：常見的行業(yè)因素包括：(1)行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)。(2)行業(yè)可持續(xù)性。(3)抗外部沖擊的能力。(4)監(jiān)管及稅收待遇——政府關系。(5)勞資關系。(6)財務與融資問題。(7)行業(yè)估值水平。

　　7[單選題] 對上市公司的監(jiān)管包括(　　)。

　�、�.公司分立監(jiān)管

　�、�.信息披露的監(jiān)管

　　Ⅲ.公司治理監(jiān)管

　　Ⅳ.并購重組監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理的監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。

　　8[單選題] 政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務，是政府管理國家金融的專門機構(gòu)。具體體現(xiàn)在(　　)。

　�、�.代理國庫

　�、�.代理政府債券發(fā)行

　�、�.為政府融通資金

　　Ⅳ.外匯頭寸調(diào)節(jié)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅳ項是中央銀行作為銀行的銀行的體現(xiàn)。

　　9[單選題] 下列關于股票分割與合并的說法中，錯誤的是(　　)。

　�、�.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

　　Ⅱ.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價

　�、�. 股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股

　�、�.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票分割又稱拆股、拆細，是將l股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為l股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。

　　10[單選題] 中央銀行主要通過(　　)途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人。

　�、�.票據(jù)再貼現(xiàn)

　�、�.票據(jù)再質(zhì)押

　�、�.抵押再貸款

　�、�.票據(jù)再抵押

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人：(1)票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金。(2)票據(jù)再抵押.即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。

　　提分題二：

　　選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.30%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。

　　2[單選題] 外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟實體是債權地位還是債務地位。這說明匯率風險具有(　　)。

　　A.或然性

　　B.不確定性

　　C.相對性

　　D.隱藏性

　　參考答案：B

　　參考解析：外匯風險的不確定性是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟實體是債權地位還是債務地位。

　　3[單選題] (　　)是指債券發(fā)行人確認當日登記在冊的債券所有權人或權益人享有相關債券權益的日期。

　　A.登記日

　　B.成交日

　　C.清算日

　　D.交割日

　　參考答案：A

　　參考解析：登記日是指債券發(fā)行人確認當日登記在冊的債券所有權人或權益人享有相關債券權益的日期。

　　4[單選題] 基金托管費通常是(　　)。

　　A.逐日計算，按月支付

　　B.逐日計算，按周支付

　　C.逐月計算，按月支付

　　D.逐日計算，按日支付

　　參考答案：A

　　參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用，托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

　　5[單選題] 1954～1955年，中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過(　　)辦理。

　　A.商業(yè)部

　　B.財政部

　　C.中國銀行

　　D.中國人民銀行

　　參考答案：C

　　參考解析：1954一l955年.中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過中國銀行辦理，到“一五”計劃末，一切信用統(tǒng)一于國家銀行的目的已經(jīng)實現(xiàn)。

　　6[單選題] 下列關于證券公司申請ⅠB業(yè)務資格應當符合的條件的說法中，不正確的是(　　)。

　　A.具有滿足業(yè)務需要的技術系統(tǒng)

　　B.申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準

　　C.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

　　D.配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務人員

　　參考答案：D

　　參考解析：D項應表述為：配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務的營業(yè)部至少有2名具有期貨業(yè)務從業(yè)人員資格的業(yè)務人員。

　　7[單選題] (　　)提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。

　　A.中國證券業(yè)協(xié)會

　　B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　D.中國證券登記結(jié)算有限責任公司